吳若凡/發自上海

“興業信托筑地D015計劃”延期兌付事件有了最新進展。

(相關資料圖)

近日，有投資者稱，中國銀行保險監督管理委員會福建監管局（以下簡稱“福建銀保監局”）針對興業信托一產品下發了《銀行保險違法行為舉報調查意見書》（以下簡稱“調查意見書”），意見書指出，針對投資者舉報興業國際信托有限公司（以下稱“興業信托”）的違規問題部分認同，包括在“筑地D015”項目中，興業信托存在投資者風險評估問卷分值設計不合理、對股權項目底層資產管控力度較弱、投后管理履職不到位等問題，并將依法處理。

此前，中國房地產報曾就興業信托產品存在的一系列相關問題做過深入調查報道，詳見《興業信托旗下產品連續“暴雷”引發安全質疑》。

產品“暴雷”遲遲無法兌付

2021年4~5月，182位投資人分4期購買了由興業信托發行的“興業信托-筑地D015（旭輝杭州新塘）集合資金信托計劃”（以下簡稱“D015信托計劃”），總金額4.5495億元。

按照計劃，“D015信托計劃”在2022年10月到期并完成兌付。到了2022年11月2日，興業信托發布了《興業信托·筑地D015集合資金信托計劃臨時信息披露公告》，宣布“D015信托計劃”展期2年。“D015計劃”計劃中，旭輝集團股份有限公司是對賭回購方之一。

2022年10月底，興業信托向投資人選擇“D015計劃”將展期，但投資者們并不認可，一位投資人表示，興業信托方在未召開受益人大會的情況下單方面和旭輝簽了一個展期方案。

2022年11月21日，興業信托再次發布公告稱，杭州旭輝置業有限公司（以下簡稱“杭州旭輝”）未在規定時間內完成相關股權轉讓，構成實質性違約，興業信托決定對信托計劃交易對手杭州旭輝和旭輝集團采取相應措施，通過法律手段維護委托人和受益人的合法權益。

此后，興業信托正式公布了展期方案，擬對“D015信托計劃”項目展期兩年，自2022年10月21日起至2024年10月20日止。債務人杭州旭輝承諾按照六期時間償還債權，第一期自2022年11月1日開始，還款金額為1000萬元；第二期為2022年11月2日-12月31日，累計還款金額不少于2000萬元，以此類推至2024年10月20日還清剩余債務本金及所有利息。

興業信托此舉引發投資人強烈不滿，投資人表示，興業信托是因為不履行項目資金監管賬戶責任，內部風控不嚴，才導致信托計劃出現不能兌付和展期的情況。

不過，投資人表示，上述展期方案公布之后，興業信托總共償還2000萬元后就未再執行。根據投資者提供的兩次信托利益分配公告，截至目前，“D015信托計劃”兌付金額為1987.88萬元。

監管部門認定存在違規情況

2022年12月，多名投資人向福建銀保監局實名舉報興業信托，稱其在信托產品經營過程中存在多種違法違規行為，包括投資者風險評估問卷分值設計不合理、對股權項目底層資產管控力度較弱、投后管理履職不到位等問題。

此后，福建銀保監局組成調查組，對興業信托發出《調查通知書》，調閱相關業務檔案，并向相關人員核實情況。

目前，福建銀保監局就投資者舉報的相關問題寄出了《銀行保險違法行為舉報調查意見書》（以下簡稱“調查意見書”），分別作出了回復。

調查意見書指出，興業信托存在投資者風險評估問卷分值設計不合理、對股權項目底層資產管控力度較弱、投后管理履職不到位等問題。

興業信托投資人也反映，興業信托作為受托人，既未查封凍結交易對手任何股權、資產、賬戶，又未申請相應的財產保全，使得投資人的投資處于完全失控狀態，完全未履行受托人維護投資者權益的職責。

調查意見書還指出，興業信托工作人員張某某向部分投資者出示其自制的《興業信托在售產品清單》，其中筑地D015信托計劃“設定對賭，確保投資者收益”表述不嚴謹；興業信托工作人員羅某、張某某、侯某某與部分投資者微信交流時，對于筑地D015信托計劃收益率的表述不完整、不嚴謹。針對上述問題，福建銀保監局將依法處理。

福建銀保監局還提到，調查發現，興業信托經營該信托計劃時，存在對股權項目底層資產管控力度較弱的問題；興業信托部分銷售人員對明股實債的理解存在偏差且向部分投資者宣稱該信托計劃明股實債，該公司培訓管理存在疏漏。此外，興業信托已監測到SPV公司回款異常且持續未達標，應知曉SPV公司所有者權益變動情況，未采取有效措施處置，存在投后管理履職不到位問題。

投資者在舉報信中反映，興業信托隱瞞興業銀行18億元開發貸、旭輝集團財務狀況等事項，信托計劃到期后未及時披露。對此，福建銀保監局指出，經查，“筑地D015”信托計劃存續期間多次觸發A類對賭條款，表明信托財產可能面臨風險，興業信托在項目存續期間未及時向投資者披露標的股權觸發對賭條件的情況、未披露前期未行使回購股權權利的充分理由以及后續興業信托要求杭州旭輝回購股權但其未履行回購義務的具體情況，存在信息披露不到位問題。

目前，受托人興業信托已先后兩次召開“興業信托·筑地D015（旭輝杭州新塘）集合資金信托計劃”受益人大會，與投資人就《關于興業信托·筑地D15（旭輝杭州新塘）集合資金信托計劃后續清收處置方案》（以下簡稱“處置方案”）進行商討，處置方案中，興業信托提出通過采取訴訟、查封相關公司賬戶、股權等各種強制措施，通過司法程序主張債權人權益，保全受益人資產，清收旭輝集團、杭州旭輝及關聯人的回購款項或相關資產，最終達到清償本信托計劃的本息、保障和維護全體受益人利益的目標。

最終經過投票，90%以上的投資人選擇通過訴訟方式來維護自身權益。

針對舉報函問題，記者致電興業信托相關負責人了解情況，其回復表示，“投資人向監管部門投訴我公司旭輝項目后，我公司積極配合監管部門開展調查工作，按照監管部門要求全力維護投資者合法權益。”

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