在近期到期的理財產品中，平安理財旗下“啟元夏樹封閉第2期”表現亮眼。據南財理財通最新數據顯示，該產品在2025年10月到期的同類產品中以4.76%的年化收益率位居榜首，成為當月唯一兌付收益率突破4%的“固收+權益”理財，凸顯了其在震蕩市中的穩健盈利能力。

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榜單數據說明：統計對象為理財公司10月到期的公募一年封閉式“固收+權益”產品。榜單排名由理財通AI全自動化實時排名，如您對數據有疑問，請在文末聯系助理進一步核實。

低利率環境下，傳統純債產品收益空間承壓，而“固收+”產品通過配置股票、可轉債等彈性資產，恰好契合了穩健型投資者對“穩健底倉+收益增強”的理財需求。在權益市場呈現結構性機會的驅動下，多只今年10月到期的“固收+權益”理財產品實現了良好的到期收益，為投資者在震蕩行情中帶來了難得的“小確幸”。

據南財理財通數據，2025年10月，共有9家理財公司合計66只一年期限封閉式“固收+權益”類理財產品到期（產品各份額分開統計），平均到期年化收益率為2.97%。

其中，平安理財“啟元夏樹封閉第2期”以4.76%的到期年化收益率位列收益榜首，也是10月到期的“固收+權益”產品中唯一一只兌付收益率超4%的產品，業績表現獨占鰲頭。

具體來看，“啟元夏樹封閉第2期”成立于2024年10月21日，到期日為2025年10月29日，業績比較基準為2%~6%，風險評級為三級（中風險）。該產品主要投資于固收類資產（債權類資產投資比例不低于80%），并輔以一定比例的轉債及ETF策略，增強整體收益彈性。組合層面保持適中的組合久期，相對看好同業存單與短信用債。配置策略方面，以高安全邊際、高流動性的投資標的為主，嚴控信用風險。

從業績表現來看，自成立以來，該產品在存續期內凈值保持穩健上漲的態勢，在追求持續收益積累的同時，嚴控波動回撤。產品到期的年化收益率不僅顯著超越了業績比較基準下限，相較業績比較基準中樞也高出約76個BP，展現了不俗的投資收益能力。

具體來看，本期冠軍產品“啟元夏樹”系列的主要優勢體現在兩個方面：

一是機器量化，高效捕捉資本利得。傳統的固收投資主要依賴票息收入，而“啟元夏樹”在票息基礎上，進一步引入自研的機器量化交易模型，力求獲取資本利得，實現更快的交易響應與收益增厚。固收利率量化交易模型與票息及信用債策略的協同運作，使其能夠靈活應對多樣化的債市環境。

二是通過多資產多策略，靈活應對周期輪動。大類資產往往呈現周期性輪動特征，“啟元夏樹”在固收為主的基礎上，疊加了轉債及ETF策略，通過拓展收益來源進一步增強收益彈性，致力于實現組合風險與收益的動態平衡，提升了投資者在不同市場環境中的投資體感。

以同系列存續產品“啟元夏樹封閉第9期”為例，在10月30日至11月24日市場震蕩期間，盡管滬深300與中證500等主流指數回調幅度均超5%，但該產品在10月20日至11月20日的一個月內，累計凈值仍從1.0176升至1.0206，實現逆勢上漲，在波動市中為投資者提供了穩健的投資體驗。

從產品系列來看，上述的啟元夏樹隸屬于平安理財的啟元四季系列。啟元四季系列是以絕對收益為目標的“安致”固收+產品線，涵蓋春和、夏樹、秋實、冬暖四個子系列，其中，春和側重配置商品類策略，夏樹側重配置轉債及ETF相關策略，秋實側重配置海外利率相關策略，冬暖側重固收量化策略。

啟元四季系列將固收策略和多種策略進行組合，在不同的市場環境下，力爭構筑出更有收益彈性、且最終兌付特征具備絕對收益體驗的產品系列。該系列從上層產品到下層子策略，均以系統化、制式化管理的方式進行運作，人機結合，力爭兼顧投資者的收益回報及持有體驗。

值得一提的是，穩健的“好理財”，其根基在于平安理財扎實的投研能力與清晰的產品體系。

自成立以來，平安理財即明確“以絕對收益為目標”的定位，強調弱化對于單一資產供給的依賴，構建了“工業化+平臺化”的投資管理模式，穩步提升多資產多策略的大類資產配置能力。截至2025年7月末，平安理財旗下固收及固收+產品近三年的整體平均年化收益率為3.46%，處于行業前列。

為幫助投資者更清晰選出“好理財”，2025年平安理財攜手平安銀行(000001)對理財產品體系進行系統性梳理與品牌化升級，發布了“安+心穩致遠”全新產品品牌體系，旨在為老百姓(603883)提供兼顧流動性、穩定性、增值性的“好理財”。

全新升級的產品體系，不僅體現了平安對“好理財”理念的深刻理解，也從側面窺得了平安理財在多資產多策略探索實踐上的穩扎穩打。該體系在清晰指引選品的同時，持續強化了以絕對收益為目標的策略配置，致力于幫助投資者穿越市場波動、實現財富的穩健增長。市場有風險，投資需謹慎。本文中的內容和意見僅供參考，并不構成對所述做出保證。

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